Blokcheyn спаси финансовата система от престъпления

това правителството осъзнава съдържание

  • 1, при които рискът от
  • 2 Blokcheyn срещу престъпността
  • 3 Blokcheyn може да помогне
    • 3 е. 1 Автор на публикацията
    • 3. 2 Анна Кавазян

Адвокатът Рой Кийдар смята, че блокиращата система може да помогне в борбата срещу изпирането на пари.

Къде риск

Наскоро израелски съд постанови: търговските банки не са задължени да служат на дружеството, чиято дейност е пряко свързана с cryptocurrency система. Съдът обясни решението си с факта, че компаниите, работещи на базата на блокова технология, увеличават риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма.

Регулаторите на почти всички страни по света се страхуват от цифровата валута поради анонимния си характер.

Но истината е, че блокиращата система, нейните основни функции могат да помогнат и да не навредят на политиката за борба с измамите.

Блока срещу престъпността

Нарастващото напрежение между държавните регулатори на финансовата система и представителите на криптографията се дължи на някои фактори.

Много погрешно вярват, че bitcoin е любим на хакерите и мрежовите измамници.
  1. Настоящата система за борба с прането на пари се основава на вече съществуващите характеристики на финансовия свят. Крипто-валута и блок-сметка с тяхната анонимност на сделките не могат да бъдат регламентирани от действащото законодателство.
  2. Как действа AML? Той идентифицира клиента, следи за банковата сметка и всички транзакции по тази сметка, след което той претегля рисковете.Критиците се питат как да направят същото с цифровата валута и блокирането?
Всъщност всички тези методи за контрол са напълно приложими за крипто-валутната система.

Виртуалната валута идентифицира потребителите си с онлайн портмонета. Парите на клиента се съхраняват върху тях, както обикновено. Собственикът може свободно да прехвърля цифровата валута от една чанта на друга с помощта на идентификационния номер. Този код работи като ключ за разрешаване. И няма нужда да се идентифицира клиентът в системата. Така че сделката е анонимна.

Но в много страни днес е необходимо да преминете през инстанцията на KYC, за да отворите нова чанта. В този случай известната анонимност на блоковата система ще бъде под въпрос.

Все пак има места, където портфейлите могат да бъдат отворени без необходимото разрешение, което увеличава риска от престъпление.

Блокирането може да помогне

Политиката на KYC може да намали рисковете, което предполага създаването на стандарти, прилагани във връзка с портфейлите. Ще има само един принцип на влизане и излизане, за разлика от съвременната финансова система. Благодарение на това валутата crypto може значително да увеличи способността за проследяване на транзакциите.

Блокирането има по-голяма способност да намали рисковете, свързани с ЛМЛ, отколкото реалната валута. Все пак това е публичен разпределен регистър, където всяка транзакция се съхранява, проверява и обработва. Освен това виртуалната валута, за разлика от хартиените сметки, не може да бъде фалшифицирана. И в края на краищата държавите харчат огромни суми за борба с фалшифицирането на пари.

Тъй като системата на блок и крипто валута набира популярност, проблемът с финансовата сигурност става един от най-важните.Може би в бъдеще това ще доведе до по-високи транзакционни разходи и по-ниски нива на анонимност в системата.

Днес по целия свят разходите за борба с прането на пари са около 10 милиарда долара годишно. Малко вероятно е правителството на която и да е страна да иска да изостави такъв доказан и ефективен метод като откъс.

На коя страна сте: блокирате технологията или традиционните методи за регулиране на пазара? Пишете за него в коментарите към статията.